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Alles zum Thema Steuern beim Hausverkauf

Inhaltsverzeichnis

1. Hausverkauf – hier lauern die versteckten Kosten

„Kommen beim Hausverkauf Steuern auf mich zu?“ Das ist eine Frage, die wir bei Immopartner von Eigentümern immer wieder gestellt bekommen. Eine pauschale Antwort können wir ihnen leider nicht geben, da es dabei auf mehrere Faktoren ankommt und vorab weitere wichtige Fragen geklärt werden müssen. Drei davon sind:

  • Haben Eigentümer aus dem Verkauf der Immobilie einen Gewinn erzielt?
  • Wurde die Immobilie vor dem Verkauf selbst genutzt?
  • Falls ja, in welchem Zeitraum?

So können Eigentümer ihre Immobilie steuerfrei verkaufen, wenn sie diese im Jahr der Veräußerung und in den beiden Vorjahren selbst bewohnt haben. Ist dieser Zeitraum noch nicht verstrichen oder haben Eigentümer gar nicht selbst in der Immobilie gewohnt, sollten sie – sofern sie es können – lieber mit dem Verkauf der Immobilie warten. Allgemein gilt: Wer mit dem Verkauf der Immobilie zehn Jahre wartet, kann die sogenannte Spekulationssteuer umgehen.

Doch mit welchen Kosten müssen Eigentümer rechnen, die die Zehn-Jahres-Frist nicht einhalten können oder wollen?

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2. Die Höhe der Immobilien-Spekulationssteuer

Die Immobilien-Spekulationssteuer müssen Eigentümer zahlen, die durch den Hausverkauf einen Gewinn von über 600 Euro machen. Die Höhe richtet sich dabei unter anderem nach dem persönlichen Steuersatz.

Beispiel: Ein Eigentümer hat sein Haus vor vielen Jahren selbst für 300.000 Euro gekauft und noch 20.000 Euro für Instandhaltungsmaßnahmen investiert. Jetzt verkauft er es für 400.000 Euro. Angenommen, sein persönlicher Steuersatz liegt bei 21 Prozent. Dann müsste er noch 16.800 Euro Spekulationssteuern zahlen.

Damit Sie unsere Berechnungen besser nachvollziehen können, haben wir Ihnen diese einmal optisch dargestellt:

1. Schritt
Verkaufserlös bei Veräußerung400.000 Euro
Kosten bei Anschaffung300.000 Euro
Kosten für Instandhaltungsmaßnahmen20.000 Euro
bleiben übrig (zu versteuernder Gewinn):80.000 Euro

Um die Spekulationssteuer auszurechnen, muss jetzt noch nach dem Dreisatz vorgegangen werden:

2. Schritt
100 %80.000 Euro
1 %800 Euro
21 %16.800 Euro

Wir geben zu, dass wir unsere Berechnungen jetzt ein wenig vereinfacht dargestellt haben. Verkaufen Sie mit uns Ihre Immobilie, hilft Ihnen ein Immopartner-Makler natürlich gerne bei den Berechnungen. Außerdem beziehen wir dann noch weitere Faktoren in unsere Berechnungen mit ein wie zum Beispiel Abschreibungen oder eine mögliche Vorfälligkeitsentschädigung. Diese wird fällig, wenn Sie den Kredit im Rahmen des Hausverkaufes vorzeitig an Ihre Bank zurückzahlen und dadurch ein Schaden entsteht.

3. Exkurs: Berechnung des persönlichen Steuersatzes

Fragen Sie sich jetzt, wie hoch Ihr persönlicher Steuersatz ist, der angibt, wie viel Ihres Jahreseinkommen Sie ans Finanzamt abtreten müssen? Diesen können Sie selbst ausrechnen.

Die Formel zur Berechnung lautet:

Einkommenssteuer x 100 / zu versteuerndes Einkommen

Hätten Sie beispielsweise 36.000 Euro verdient und rund 7.485 Euro Einkommensteuer gezahlt, würde Ihr persönlicher Steuersatz rund 21 Prozent betragen. Die Einkommenssteuer und das zu versteuernde Jahreseinkommen finden Sie in übrigens in Ihrem Steuerbescheid.

4. Muss ich bei einer Scheidung oder nach einer Erbschaft den Hausverkauf versteuern?

Bei einer Scheidung oder nach einer Immobilienerbschaft müssen ebenfalls Spekulationssteuern gezahlt werden, wenn der Gewinn aus dem Verkauf die Summe von 600 Euro übersteigt und die Immobilien-Spekulationsfrist von zehn Jahren noch nicht vorbei ist. Erben übernehmen die Spekulationsfrist des Verstorbenen. Allerdings sind gerade in solchen Fällen oft schnelle Entscheidungen vonnöten, bei denen wir Sie gerne unterstützen.

5. Verkaufen Sie jetzt mit Immopartner Ihr Haus!

Haben Sie sich alle Informationen zum Thema „Immobilie steuerfrei verkaufen“ durchgelesen und können Sie trotzdem nicht mehr länger mit dem Hausverkauf warten? Oder haben Sie bereits zehn Jahre ausgeharrt und brauchen Sie jetzt kompetente Unterstützung beim Hausverkauf? Dann beauftragen Sie Immopartner jetzt mit dem Verkaufsprozess. Sie profitieren unter anderem von

Gerne können Sie auch einen Termin in unserer Immobiliensprechstunde vereinbaren, um mehr zum Verkaufsablauf mit uns zu erfahren.

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Für den Verkauf eines Hauses gibt es viele mögliche Gründe – und jeder davon hat einen anderen Einfluss auf den Ablauf.

Wer ein Haus erbt, muss schnell entscheiden, was damit geschehen soll, entsprechend handeln – und dabei zahlreichen Fallstricken ausweichen.

Bei einer Scheidung oder Trennung geht es oft auch um das gemeinsam gekaufte Haus – eine emotionale und finanzielle Zusatzbelastung für alle.

Nur wenige denken beim Hauskauf in jungen Jahren an die Zukunft der Immobilie – und stehen später im Alter vor vielen Herausforderungen.
Darum sind wir beim Verkauf Ihr Ansprechpartner

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Wir haben nicht nur diese, sondern auch zahlreiche vorgemerkte Kaufinteressenten.

Anhand unserer Referenzobjekte erhalten Sie einen guten Eindruck von der Vielfalt der Häuser, die wir bereits erfolgreich verkauft haben.

Kundenstimmen

Google Bewertung vom 28.02.2024

IMMO-Partner war eine Empfehlung von Bekannten und ich kann IMMO-Partner uneingeschränkt nur weiterempfehlen:
Hoch professionell aufgestellt und in Kundenorientierung nicht zu übertreffen: ich war und bin begeistert.
Frau Jegensdorf, die die Vermietung meiner Wohnung betreut hat, hat einen super Job gemacht. Sie verfügt nicht nur über eine hohe fachliche Kompetenz sondern versteht es auch die einzelnen Themen sehr ausgewogen und für jedermann nachvollziehbar darzustellen. Mit ihrer stets positive Ausstrahlung und ihrer natürlichen und freundlichen Wesensart wirkte sie immer gewinnend und schuf so für alle Beteiligten durchwegs ein sehr angenehmes Gesprächsklima. Hervorragend!

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5/5
Eberhard Brugger

Google Bewertung vom 22.2.2024

Wir haben mit Hilfe von Frau Jegensdorf unsere Traum Altbauwohnung zur Miete gefunden. Die Betreuung durch Frau Jegensdorf war von der ersten Kontaktaufnahme bis zur Wohnungsübergabe in jedem Schritt exzellent. Wir können IMMOPARTNER und im speziellen Frau Jegensdorf uneingeschränkt empfehlen.

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5/5
Frey

Google Bewertung vom 01.02.2024

Super Wohnungen und super Betreuung!!! Habe innerhalb 2/3 Wochen viele schöne Wohnungen angeschaut und dann auch gleich die passende zu einem super Preis gefunden. Ich bin mehr als zufrieden🤩

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5/5
Achim W.

Google Bewertung vom 17.01.2024

Wir haben uns bei IMMOPARTNER S. Sagraloff und den Mitarbeitern unglaublich gut aufgehoben gefühlt! Die Zusammenarbeit bei der Vermietung unserer beiden Neubau-Wohnungen verlief so reibungslos und zielorientiert, dass wir uns jederzeit wieder an das Team wenden würden, wenn wir ein Anliegen haben! Es ist eine Rundum-Betreuung die ihresgleichen sucht, inclusive der Möglichkeit, den Verlauf online vom hervorragend ausgearbeiteten (3-D)Exposé bis zur Wohnungsübergabe zu verfolgen – so ist man als Eigentümer/Vermieter immer im Bild, was getan wird.
Es war immer ein Ansprechpartner zu erreichen wenn man Fragen hatte, es wurden Termine immer pünktlich eingehalten und die Auswahl der Mieter ist wirklich hervorragend gewesen. Wir werden immer wieder auf Sie zurückkommen und freuen uns, wenn wir eine Empfehlung aussprechen dürfen! Ein spezieller Dank auch an Frau Jegensdorf, die mit ihrer großartigen Arbeit die Vermietung für uns so reibungslos und positiv gestaltet hat, dass wir es fast schade finden, dass jetzt erstmal alles „vorbei“ ist!

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5/5
Andrea Pohl

Google Bewertung vom 29.11.2023

Ich möchte mich aufrichtig für den hervorragenden Service bedanken, den Luzie Jegensdorf bei unserer kürzlichen Hausbesichtigung geleistet hat. Der gesamte Prozess war hervorragend organisiert und Luzies Professionalität und Liebe zum Detail machten das Erlebnis wirklich außergewöhnlich. Ihr Fachwissen und ihre Begeisterung für Immobilien waren stets spürbar und hinterließen bei mir einen positiven und bleibenden Eindruck von Ihrer Agentur. Vielen Dank, Luzie, dass Sie die Hausbesichtigung reibungslos und angenehm gestaltet haben!

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Nikolay Lukin

Google Bewertung vom 23.11.2023

Die Vermittlung einer Wohnung durch Fr. Sagraloff und Fr. Wittmann verlief durchgehend professionell und erfolgreich. die Darstellung der Wohnung in Wort und Bild war sehr gelungen. Das Büro war immer gut zu erreichen, alle offenen Fragen konnten schnell geklärt werden. Ich kann Immopartner wärmstens empfehlen.

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Thomas Krist
Tipps für Privatverkäufer

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IMMOPARTNER Stefan Sagraloff e. K.
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