Wissenswertes rund ums Thema Hausverkauf versteuern
Muss ich meinen Hausverkauf versteuern? Das ist eine Frage, die uns Eigentümer immer wieder stellen. Um eine Antwort darauf zu finden, müssen jedoch einige Aspekte überprüft werden, zum Beispiel die Länge der Wohndauer und des Hausbesitzes. So müssen Eigentümer keine Spekulationssteuer zahlen, wenn sie ihr Haus im Jahr des Verkaufes sowie in den beiden Jahren zuvor selbst bewohnt haben. Haben Eigentümer in diesen Jahren nicht selbst das Haus bewohnt und besitzen sie es noch keine zehn Jahre, kommt eine Steuer auf sie zu. Im Umkehrschluss heißt das: Eigentümer können ihr Haus steuerfrei veräußern, wenn es ihnen seit zehn Jahren gehört – selbst dann, wenn sie es nicht selbst bewohnt haben.Wir helfen auch beim Verkauf vermieteter Häuser
Dass Eigentümer ihr Haus nicht selbst bewohnen und es vermieten, kommt immer wieder vor. Aber auch dann helfen wir ihnen beim Hausverkauf kompetent weiter und bieten ihnen ein Rundum-sorglos-Paket an – angefangen von der Wertermittlung über die Vermarktung bis hin zum Vertragsabschluss. Eigentümer, die sich für den Verkaufsablauf oder fürs Thema Hausverkauf versteuern interessieren, sind bei uns jederzeit willkommen. Gerne können sie auch einen Termin in unserer kostenlosen und unverbindlichen Immobiliensprechstunde mit uns vereinbaren.Erfahren Sie von uns nicht nur Interessantes zum Thema Hausverkauf versteuern, sondern auch zur Wertermittlung
In unserer Immobiliensprechstunde machen wir Eigentümer nicht nur auf das Thema Hausverkauf versteuern aufmerksam, sondern auch auf unsere professionelle Immobilienwertermittlung. Diese führen wir vor jedem Hausverkauf durch, um den optimalen Verkaufspreis zu bestimmen. Dadurch lassen sich Immobilien nicht nur schneller, sondern auch zu einem angemessenen Preis veräußern. Nach dem wir den Wert des Hauses ermittelt, es vermarktet und den passenden Kaufinteressenten gefunden haben, führen wir gerne auch die Verkaufsverhandlungen für durch und greifen dabei unter anderem auf unser jahrzehntelanges Wissen in der Verhandlungsführung zurück.
Alles zum Thema Steuern beim Hausverkauf
Inhaltsverzeichnis
Hausverkauf – hier lauern die versteckten Kosten
„Kommen beim Hausverkauf Steuern auf mich zu?“ Das ist eine Frage, die wir bei Immopartner von Eigentümern immer wieder gestellt bekommen. Eine pauschale Antwort können wir ihnen leider nicht geben, da es dabei auf mehrere Faktoren ankommt und vorab weitere wichtige Fragen geklärt werden müssen. Drei davon sind:
- Haben Eigentümer aus dem Verkauf der Immobilie einen Gewinn erzielt?
- Wurde die Immobilie vor dem Verkauf selbst genutzt?
- Falls ja, in welchem Zeitraum?
So können Eigentümer ihre Immobilie steuerfrei verkaufen, wenn sie diese im Jahr der Veräußerung und in den beiden Vorjahren selbst bewohnt haben. Ist dieser Zeitraum noch nicht verstrichen oder haben Eigentümer gar nicht selbst in der Immobilie gewohnt, sollten sie – sofern sie es können – lieber mit dem Verkauf der Immobilie warten. Allgemein gilt: Wer mit dem Verkauf der Immobilie zehn Jahre wartet, kann die sogenannte Spekulationssteuer umgehen.
Doch mit welchen Kosten müssen Eigentümer rechnen, die die Zehn-Jahres-Frist nicht einhalten können oder wollen?
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Die Höhe der Immobilien-Spekulationssteuer
Die Immobilien-Spekulationssteuer müssen Eigentümer zahlen, die durch den Hausverkauf einen Gewinn von über 600 Euro machen. Die Höhe richtet sich dabei unter anderem nach dem persönlichen Steuersatz.
Beispiel: Ein Eigentümer hat sein Haus vor vielen Jahren selbst für 300.000 Euro gekauft und noch 20.000 Euro für Instandhaltungsmaßnahmen investiert. Jetzt verkauft er es für 400.000 Euro. Angenommen, sein persönlicher Steuersatz liegt bei 21 Prozent. Dann müsste er noch 16.800 Euro Spekulationssteuern zahlen.
Damit Sie unsere Berechnungen besser nachvollziehen können, haben wir Ihnen diese einmal optisch dargestellt:
| 1. Schritt | |
|---|---|
| Verkaufserlös bei Veräußerung | 400.000 Euro |
| Kosten bei Anschaffung | 300.000 Euro |
| Kosten für Instandhaltungsmaßnahmen | 20.000 Euro |
| bleiben übrig (zu versteuernder Gewinn): | 80.000 Euro |
Um die Spekulationssteuer auszurechnen, muss jetzt noch nach dem Dreisatz vorgegangen werden:
| 2. Schritt | |
|---|---|
| 100 % | 80.000 Euro |
| 1 % | 800 Euro |
| 21 % | 16.800 Euro |
Wir geben zu, dass wir unsere Berechnungen jetzt ein wenig vereinfacht dargestellt haben. Verkaufen Sie mit uns Ihre Immobilie, hilft Ihnen ein Immopartner-Makler natürlich gerne bei den Berechnungen. Außerdem beziehen wir dann noch weitere Faktoren in unsere Berechnungen mit ein wie zum Beispiel Abschreibungen oder eine mögliche Vorfälligkeitsentschädigung. Diese wird fällig, wenn Sie den Kredit im Rahmen des Hausverkaufes vorzeitig an Ihre Bank zurückzahlen und dadurch ein Schaden entsteht.
Exkurs: Berechnung des persönlichen Steuersatzes
Fragen Sie sich jetzt, wie hoch Ihr persönlicher Steuersatz ist, der angibt, wie viel Ihres Jahreseinkommen Sie ans Finanzamt abtreten müssen? Diesen können Sie selbst ausrechnen.
Die Formel zur Berechnung lautet:
Einkommenssteuer x 100 / zu versteuerndes Einkommen
Hätten Sie beispielsweise 36.000 Euro verdient und rund 7.485 Euro Einkommensteuer gezahlt, würde Ihr persönlicher Steuersatz rund 21 Prozent betragen. Die Einkommenssteuer und das zu versteuernde Jahreseinkommen finden Sie in übrigens in Ihrem Steuerbescheid.
Muss ich bei einer Scheidung oder nach einer Erbschaft den Hausverkauf versteuern?
Bei einer Scheidung oder nach einer Immobilienerbschaft müssen ebenfalls Spekulationssteuern gezahlt werden, wenn der Gewinn aus dem Verkauf die Summe von 600 Euro übersteigt und die Immobilien-Spekulationsfrist von zehn Jahren noch nicht vorbei ist. Erben übernehmen die Spekulationsfrist des Verstorbenen. Allerdings sind gerade in solchen Fällen oft schnelle Entscheidungen vonnöten, bei denen wir Sie gerne unterstützen.
Verkaufen Sie jetzt mit Immopartner Ihr Haus!
Haben Sie sich alle Informationen zum Thema “Immobilie steuerfrei verkaufen” durchgelesen und können Sie trotzdem nicht mehr länger mit dem Hausverkauf warten? Oder haben Sie bereits zehn Jahre ausgeharrt und brauchen Sie jetzt kompetente Unterstützung beim Hausverkauf? Dann beauftragen Sie Immopartner jetzt mit dem Verkaufsprozess. Sie profitieren unter anderem von
- einer professionellen Wertermittlung
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Gerne können Sie auch einen Termin in unserer Immobiliensprechstunde vereinbaren, um mehr zum Verkaufsablauf mit uns zu erfahren.
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Für den Verkauf eines Hauses gibt es viele mögliche Gründe – und jeder davon hat einen anderen Einfluss auf den Ablauf.
Wer ein Haus erbt, muss schnell entscheiden, was damit geschehen soll, entsprechend handeln – und dabei zahlreichen Fallstricken ausweichen.
Bei einer Scheidung oder Trennung geht es oft auch um das gemeinsam gekaufte Haus – eine emotionale und finanzielle Zusatzbelastung für alle.
Nur wenige denken beim Hauskauf in jungen Jahren an die Zukunft der Immobilie – und stehen später im Alter vor vielen Herausforderungen.
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IMMOPARTNER Stefan Sagraloff e. K.
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